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注目される教育資金贈与信託
どうも、FP事務所ライフタクティクスのフルバヤシです。


まずは今年度より始まりました教育資金贈与に係る贈与税の非課税措置についておさらいしましょう。


この制度は祖父母が孫に教育資金をまとめて渡すケースで、孫が30歳未満であればまとめて1500万円まで贈与税が非課税となります。


またそのうち、習い事に使う教育資金も500万円までは非課税となります(塾、英会話教室、ピアノ教室など)


2015年末までの期間限定の制度です


これを利用するには、金融機関に信託用の口座を作り、信託契約を結ぶ必要があります。


それが「教育資金贈与信託」。


管理手数料は各大手信託銀行とも無料です。


手続きには贈与する側、される側双方の印鑑、関係を示す戸籍謄本など必要となります。


払い出しする際の手数料とか手続きとか、サービスは各金融機関によって違いがありますので、ここはよく確認しておく必要があります。


また孫が30歳になるまでに使い切らなければ、残額に贈与税がかかるので注意が必要です。


まとめて一度に信託しようとしなくても、15年末までなら積み増しもOKです。


制度のことやサービスについては、口座開設前に金融機関からよくよく確認しておきましょう。


4月よりこのサービスを始めた三井住友信託、三菱UFJ信託、みずほ信託、りそなの4行を対象に5月30日時点の申し込み状況を集計したところ、計1万件の申し込みがあったとのことです。


1件あたりの金額は600万〜800万円。


4行とも当初の想定を大幅に上回っており、今後も注目されております。






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